6년 남은 퇴직을 준비하던 과정에서 고배당주에 대한 관심을 갖게 되고, 그에 따라 고배당 ETF 상품에 대한 분석과 공부를 시작하면서 6월 20일 미래에셋에서 미국배당다우지수에 투자하면서 커버드콜 전략을 구사하면서 추가 프리미엄을 선택지로 만든 +3% , 7% 프리미엄 상품을 출시하였습니다.
원래도 배당으로 유명한 미국배당다우존스지수에 투자하면서 추가로 +3%, 혹은 더 많이 +7% 프리미엄을 더 받는다면? 제2의 파이프라인, 제2의 월급! 모두가 한 번쯤은 생각해 보는 이야기죠.
이번에 새로 출시된 TIGER 고배당 상품을 소개시켜 드리겠습니다. 앞 선에서 설명드린 커버드 콜 전략을 구사하는 상품으로 관련 정보를 먼저 확인해 보시면 이번 상품에 대한 이해가 훨씬 수월하실 겁니다.
TIGER 미국배당 + 프리미엄다우존스 ETF란?
"옵션을 매도해 추가 프리미엄을 확보하는 인컴 최적화 포트폴리오" 라고 설명하지만 콜옵션 매도를 통하여 매수자에게 프리미엄 수익을 확보하여 추가 배당금으로 제공하는 상품을 뜻합니다.
주식 매수와 옵션 매도를 함께 하는 ‘커버드콜 전략’을 쓰긴 하지만, 옵션의 100%가 아닌 일부만 매도해 주가 상승을 따라간다는 점에서 기존 커버드콜 ETF와 차이가 있습니다.
커버드콜 전략을 사용하면 지수 상승세를 못 따라 가는거 아니야?라고 생각하실 수 있지만 옵션 매도 비중을 TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스 ETF는 약 15% 내외, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF는 40% 이내로 제한해 운용합니다.
따라서 주가지수의 성장은 따라가면서도 월분배금을 늘리는 전략인 것이죠. 옵션 매도 비중에 따라 지수의 성장폭과 배당수익 수준이 달라지기 때문에 투자자 입장에서는 투자 목적에 맞게 상품을 선택할 수 있습니다.
TIGER 미국배당 + 프리미엄다우존스 ETF 투자 포인트
기초지수 : Dow Jones U.S Dividend 100 3%(7%) Premium Covered Call Index TR
투자포인트 1 : 꾸준한 배당과 견고한 펀더먼텔의 우량 기업의 투자
TIGER미국배당+3% 프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF는 ‘미국배당다우존스 지수’가 편입한 100개의 우량 고배당 기업에 투자합니다.
이들 기업은 단순히 배당수익률만 높은 것이 아니라 배당의 지속가능성과 성장성을 고루 갖춘 데다 기업의 펀더멘탈까지 튼튼한 기업에 투자한 덕분에 미국배당다우존스 지수는 약세장에서도 수익률을 방어하면서 연평균 3%~4% 대의 배당수익률을 유지하고 있어요
투자포인트 2 : 옵션 프리미엄 전략으로 월배당 업그레이드
옵션 매도 비중을 조절해 '주가 상승'과 '배당 이익'을 선택
두 상품이 추종하는 미국배당다우존스 지수는 2023년 4월 기준 연간 배당수익률 4%대에 근접하는 배당수익률을 보였으며, 이를 기반으로 TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스 ETF는 +3% 프리미엄을 더하는 전략을 추구하고, TIGER미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF는 +7% 프리미엄을 더하는 전략을 추구합니다.
투자자 입장에서는 ‘배당수익률이 무조건 높은 +7%가 더 좋은 게 아닐까?’ 생각할 수 있지만, 그렇게 볼 수만은 없습니다. 앞서 설명한 대로 ‘높은 옵션 프리미엄’을 선택한다는 것은 미래의 자산가치 상승 대신 현재의 인컴을 선택한다는 뜻입니다.
즉, +3%프리미엄은 주가 상승 여력이 더 큰 만큼 장기 수익률이 높아지는 효과가 있고, +7% 프리미엄은 주가 상승은 천천히 따라가는 대신 배당금이 높아지고 변동성이 낮아지는 효과가 있습니다.
투자포인트 3 : 나에게 맞는 인컴 솔루션 선택 가능
이번에 상장하는 TIGER미국배당다우존스 ETF, TIGER미국배당+3% 프리미엄다우존스 ETF, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF는 투자 목적과 기간, 성향에 따라 자신에게 적합한 상품을 선택할 수 있습니다.
배당수익률을 낮춰서 성장성을 좇아가고 싶은 사회초년생 등의 장기 투자자라면 TIGER 미국배당다우존스 ETF와 TIGER 미국배당+3%프리미엄 ETF를 고려해 볼 수 있습니다.
또 현재의 현금흐름을 극대화해서 배당금을 월급처럼 활용하고 싶은 은퇴 준비자라면 TIGER 미국배당+7%프리미엄 ETF를 활용해 볼 수 있습니다.
상품 소개를 마치며.
TIGER 배당다우인컴 ETF 시리즈 3종은 모두 한국 시간으로 실시간 매매가 가능하며 연금계좌에서 투자 가능하기 때문에 국내 투자자에게 더욱 효율적인 상품이라 할 수 있습니다. 저도 출시되는 날에 TIGER 미국배당다우존스 1000주랑 +7% 1000주를 투자하였습니다. 7월 31일 기준으로 첫 배당을 실시하였으며, 7월 말 두 ETF기초자산 상승률도 차이가 있었습니다.
우선 7월 배당금은 TIGER 미국배당다우존스 : 30원 , +7% 프리미엄 : 89원
기초자산 상승율은 TIGER 미국배당다우존스 : 2.3% , +7% 프리미엄 : 0.9%
아직 운용 초기라 상기 전략에 대한 수익률의 차이가 얼마나 나는지 측정은 어렵지만, 각 상품별 시장의 분위기에 따라 성과는 분명히 달라지는 걸 확인하였습니다.
많은 투자자분들의 현명한 선택을 하시길 기원하며, 저는 지속적인 배당주 투자를 통하여 기존에 설명드린 커버드 콜(Covered Call) 전략에 대하여 검증도 같이 해 보도록 하겠습니다.
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