월배당 ETF를 통한 투자. 과연 성공할 수 있을까?

이번글에서는 지금까지 다양한 월배당 ETF에 대하여 포스팅을 하면서 과연 월배당 중심 의로의 투자는 과연 성공할 수 있을까?라는 자문이 들었습니다.

 

하여 지금까지 제가 투자한 월배당 종목 중심의 운영현황을 여러분과 같이 검토하면서 향후 계획도 같이 만들어보고자 합니다. 종목은 특별히 언급하지 않고 월 배당금액과 재투자를 통한 기초 자산 증가율등의 내용을 중심으로 설명과 함께 여러분과 고민해 보고자 합니다.

 

 

 

 '2023년의 투자성과

배당금 및 투자금

 

제가 월배당주로 투자종목을 전환하기 시작한 시기가 23.7 월 부터였습니다. 4월 Tiger 고배당주 배당금이 들어온 것을 제외하면 시작은 기존 다양한 ETF를 정리하면서 점차적으로 투자금은 증가하면서 월 배당금도 증가하는 것을 보실 수 있습니다.

 

특이점은 투자금 대비 월 배당금이 증가하는 모습과 함께 10월,11월의 투자금과 배당금을 보면 생각보다 배당금의 일정함이 유지되지 않는다는 것을 아실 겁니다. 제가 종목 선정에서 여러 가지 시도를 하면서 몇 가지 종목들의 편입을 시도하면서 배당금이 줄어드는 현상도 있었습니다.

 

결론적으로 6개월의 배당금은 4월 고배당주의 배당금 포함하여 230여만의 배당금을 수령하였습니다. 년 투자금액은 8,300여만원으로 상승을 했습니다. 배당률은 약 2.7%의 연단위로 산정해 보면 약 5.4%로 기대해 볼 수 있습니다.

 

상기 월배당 ETF의 기초자산 증가에 대한 확인을 하지 않다가 11월부터 기초자산 증가분도 같이 시뮬레이션하면서 상기와 같이 약 330만원의 평가차익은 추가 성과로 볼 수 있는 부분입니다.

 

이 시점에서 리츠 관련한 종목에 대한 배당률이 높은 기사를 보면서 여러 가지 리츠 ETF를 살펴보기로 하였습니다.

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 월배당 리츠 ETF 분석 비교

 

상기 종목은 대표 리츠 ETF의 '23년 배당금 및 가격 추이를 가지고 년단위 수익률을 산정하여 보았습니다.

 

월 배당금 기준으로만 본다면 당연히 TIGER리츠부동산인프라 ETF가 높습니다. 하지만 주가 상승률이 TIGER 미국 MSCI 리츠보다는 낮아 전체 수익률 기준으로는 TIGER 미국 MSCI 리츠보다 낮은 것으로 확인되었습니다.

 

상기 종목중에 기존에 TIGER리츠부동산인프라 종목은 편입되어 있던 상황에서 배당률이 등락폭이 너무 크게 발생되어 리스크 헷지 차원에서 TIGER 미국 MSCI리츠 종목을 추가로 편입하였습니다. 그를 통한 리츠 ETF도 어느 정도 추가 편입하여 전체적인 월 배당 ETF의 종목은 마무리되었습니다.

 

그럼 그 이후 '24년부터의 월배당 투자의 성과를 알아보도록 하겠습니다.

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'2024년의 투자 진행사항

 

 

 

'24년은 월배당 종목 수량을 좀 더 과감하게 늘려서 복리 효과를 보다 많이 보고자 투자금액이 늘었습니다. 최종 3월 배당금액이 기존대비 급격하게 늘어나는 현상은 월배당율이 높은 종목으로 변경하면서 예상되는 월배당금액으로 시뮬레이션한 결과입니다. ( 본 편입 종목은 기존에 블로그에 공유드린 종목으로 향후 지속적인 배당률을 모니터링하도록 하겠습니다.)

 

기존 시뮬레이션으로 편입된 TIGER 미국 MSCI 리츠 종목이 작년 초보다 높은 가격으로 오른 상태에서 편입하다 보니 생각보다 주가 상승률도 저조하면서 배당금액도 지속 떨어지고 있어 과감히 정리하였습니다. 또한 상기 금액에는 기존에 편입되어 있던 TIGER고배당주의 '23년 배당금이 아직 들어오지 않은 상태이기에 수익률은 보다 높아질 것으로 예상됩니다.

 

우선 저의 목표인 투자금 1.5억에 배당금이 월 100만 원으로 맞추는 것으로 아마 가능할 것으로 예상되며, 보다 높은 배당률을 보여주는 종목의 지속적인 리밸런싱이 필요할 것으로 판단됩니다.

 

상기 금액들의 실적은 지속적으로 리밸런싱을 통하여 월 배당금 중심으로 기초자산의 평가차액보다 우선하여 선정하여 투자하는 기존의 방식으로 그대로 유지하도록 하겠습니다.

 

무엇보다 월 배당금의 안정성을 확보하면서 기초 자산의 점진적인 증가가 가장 좋은 투자 종목으로 선정할 수 있으나, 역시 안정적으로 운영되는 종목이 생각보다 많지 않습니다.

 

다양한 종목의 투자를 통하여 장기간의 안정적인 배당금 발생이 되는 종목에 대하여 지속적으로 본 블로그를 통하여 공유토록 하겠습니다. 

항상 여러분의 성공적인 투자를 응원합니다.